Публикуемая отчетность

на 01.01.2009 г.

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату
тыс. руб.		 Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
тыс. руб.
I АКТИВЫ
1 Денежные средства 48846 26575
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 345017 210282
2.1 Обязательные резервы 847 6916
3 Средства в кредитных организациях 45112 22584
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 21378
5 Чистая ссудная задолженность 456690 458540
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 79271 0
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 22338 18729
9 Прочие активы 1377 3577
10 Всего активов 998651 761665
II ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 0
13 Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями 770555 496907
13.1 Вклады физических лиц 32149 86429
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 5615 50144
16 Прочие обязательства 10891 3224
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 4316 395
18 Всего обязательств 791377 550670
III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 200000 200000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 1286 1276
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -11934 0
24 Переоценка основных средств 0 0
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 9708 9518
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 8214 201
27 Всего источников собственных средств 207274 210995
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 18413 15120
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 0 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

Номер п/п Наименование статьи Данные за отчетный период
тыс. руб.		 Данные за соответствующий период прошлого года
тыс. руб.
1 Процентные доходы, всего, в том числе: 77894 56300
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 7215 3407
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 63445 52419
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложений в ценные бумаги 7234 474
2 Процентные расходы, всего, в том числе: 6910 7257
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 170 89
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 3779 3462
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 2961 3706
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 70984 49043
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: -19219 3235
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -3 0
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 51765 52278
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -4 -243
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 1 6036
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 53241 2229
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 602 270
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 24 8
12 Комиссионные доходы 27212 11294
13 Комиссионные расходы 2423 730
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашени 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -3922 226
17 Прочие операционные доходы 3077 932
18 Чистые доходы (расходы) 129573 72300
19 Операционные расходы 112846 66094
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 16727 6206
21 Начисленные (уплаченные) налоги 8513 6005
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 8214 201
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 8214 201

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

Номер строки Наименование показателя Данные на начало отчетного периода Прирост (+)/
снижение (-) за отчетный период		 Данные на соответствующую
дату отчетного периода
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 211295.0 7975 219270.0
1.1 Уставный капитал кредитной организации,
в том числе:		 200000.0 0 200000.0
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 200000.0 0 200000.0
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 0.0 0 0.0
1.1.3 Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций 0.0 0 0.0
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0.0 0 0.0
1.3 Эмиссионный доход 0.0 0 0.0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 1276.0 10 1286.0
1.5 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): 10097.0 8064 18161.0
1.5.1 прошлых лет 9518.0 190 9708.0
1.5.2 отчетного года 579.0 7874 8453.0
1.6 Нематериальные активы 78.0 99 177.0
1.7 Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости 0.0 0 0.0
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0.0 0 0.0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 10.0 10.0
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 45.5 36.5
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 4903.0 23141 28044.0
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 4475.0 19219 23694.0
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 33.0 1 34.0
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 395.0 3921 4316.0
4.4 под операции с резидентами офшорных зон 0.0 0 0.0

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ

Номер п/п Наименование показателя Нормативное значение Фактическое значение на отчетную дату Фактическое значение на предыдущую отчетную дату
1 Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) 10.0 36.5 45.5
2 Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) 15.0 59.6 59.5
3 Показатель текущей ликвидности банка (Н3) 50.0 68.4 81.8
4 Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) 120.0 73.7 58.5
5 Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) 25.0 Максимальное: 21.7

Минимальное:   0.1		 Максимальное: 22.5

Минимальное:   0.0
6 Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) 800.0 191.3 169.7
7 Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) 50.0 1.3 1.6
8 Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) 3.0 2.2 2.5
9 Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) 25.0 0.0 0.0
10 Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
11 Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)
12 Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участнивов расчетов (Н16.1)
13 Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)
14 Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
15 Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19)

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Номер п/п Наименование статей Денежные потоки за отчетный период
тыс. руб.		 Денежные потоки за предыдущий отчетный период
тыс. руб.
1 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего,
в том числе:		 30407 0
1.1.1 Проценты полученные 74033 0
1.1.2 Проценты уплаченные -9155 0
1.1.3 Комиссии полученные 27204 0
1.1.4 Комиссии уплаченные -2339 0
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи 79 0
1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 53241 0
1.1.8 Прочие операционные доходы 3023 0
1.1.9 Операционные расходы -114734 0
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль -945 0
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего,
в том числе:		 139189 0
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России 6069 0
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток -67369 0
1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях -18475 0
1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -15744 0
1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим активам -262 0
1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России 0 0
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций 0 0
1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) 269075 0
1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам -40643 0
1.2.11 Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам 6538 0
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) 169596 0
2 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" 0 0
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" 0 0
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" 0 0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" 0 0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -7707 0
2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 327 0
2.7 Дивиденды полученные 24 0
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) -7356 0
3 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0
3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.4 Выплаченные дивиденды 0 0
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) 0 0
4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты 835 0
5 Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов 163075 0
5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года 229941 0
5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года 393016 0