Публикуемая отчетность

на 01.01.2010 г.

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату
тыс. руб.		 Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
тыс. руб.
I АКТИВЫ
1 Денежные средства 21282 48846
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 264250 345017
2.1 Обязательные резервы 5700 847
3 Средства в кредитных организациях 51802 45112
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 36222 0
5 Чистая ссудная задолженность 595495 456690
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 21153 79271
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 18761 22338
9 Прочие активы 2498 1377
10 Всего активов 1011463 998651
II ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 0
13 Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями 796245 770555
13.1 Вклады физических лиц 83686 32149
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 0 5615
16 Прочие обязательства 2486 10891
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 154 4316
18 Всего обязательств 798885 791377
III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 200000 200000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 1700 1286
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 303 -11934
24 Переоценка основных средств 0 0
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 9708 9708
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 867 8214
27 Всего источников собственных средств 212578 207274
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 13995 18413
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 0 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

Номер п/п Наименование статьи Данные за отчетный период
тыс. руб.		 Данные за соответствующий период прошлого года
тыс. руб.
1 Процентные доходы, всего, в том числе: 95972 77894
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 12174 7215
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 74166 63445
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложений в ценные бумаги 9632 7234
2 Процентные расходы, всего, в том числе: 4191 6910
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 21 170
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 3554 3779
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 616 2961
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 91781 70984
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: -29406 -19219
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -699 -3
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 62375 51765
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -66 -4
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи -157 1
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 20694 53241
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 4502 602
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 24
12 Комиссионные доходы 25801 27212
13 Комиссионные расходы 2782 2423
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашени 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям 4077 -3922
17 Прочие операционные доходы 1161 3077
18 Чистые доходы (расходы) 115605 129573
19 Операционные расходы 109948 112846
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 5657 16727
21 Начисленные (уплаченные) налоги 4790 8513
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 867 8214
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 867 8214

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

Номер строки Наименование показателя Данные на начало отчетного периода Прирост (+)/
снижение (-) за отчетный период		 Данные на соответствующую
дату отчетного периода
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 219270.0 -7004 212266.0
1.1 Уставный капитал кредитной организации,
в том числе:		 200000.0 0 200000.0
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 200000.0 0 200000.0
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 0.0 0 0.0
1.1.3 Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций 0.0 0 0.0
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0.0 0 0.0
1.3 Эмиссионный доход 0.0 0 0.0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 1286.0 414 1700.0
1.5 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): 18161.0 -7439 10722.0
1.5.1 прошлых лет 9708.0 0 9708.0
1.5.2 отчетного года 8453.0 -7439 1014.0
1.6 Нематериальные активы 177.0 -21 156.0
1.7 Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости 0.0 0 0.0
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0.0 0 0.0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 10.0 10.0
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 36.5 35.5
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 28044.0 25329 53373.0
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 23694.0 29406 53100.0
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 34.0 85 119.0
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 4316.0 -4162 154.0
4.4 под операции с резидентами офшорных зон 0.0 0 0.0

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ

Номер п/п Наименование показателя Нормативное значение Фактическое значение на отчетную дату Фактическое значение на предыдущую отчетную дату
1 Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) 10.0 35.5 36.5
2 Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) 15.0 45.6 59.6
3 Показатель текущей ликвидности банка (Н3) 50.0 72.8 68.4
4 Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) 120.0 68.6 73.7
5 Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) 25.0 Максимальное: 21.7

Минимальное:   1.2		 Максимальное: 21.7

Минимальное:   0.1
6 Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) 800.0 193.6 191.3
7 Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) 50.0 0.7 1.3
8 Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) 3.0 1.8 2.2
9 Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) 25.0 0.0 0.0
10 Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
11 Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)
12 Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участнивов расчетов (Н16.1)
13 Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)
14 Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
15 Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19)

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Номер п/п Наименование статей Денежные потоки за отчетный период
тыс. руб.		 Денежные потоки за предыдущий отчетный период
тыс. руб.
1 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего,
в том числе:		 22920 30407
1.1.1 Проценты полученные 95921 74033
1.1.2 Проценты уплаченные -4037 -9155
1.1.3 Комиссии полученные 25737 27204
1.1.4 Комиссии уплаченные -2793 -2339
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи 253 79
1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 20694 53241
1.1.8 Прочие операционные доходы 1165 3023
1.1.9 Операционные расходы -110751 -114734
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль -3269 -945
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего,
в том числе:		 -195112 139189
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России -4853 6069
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток -35174 -67369
1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях 1589 -18475
1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -168996 -15744
1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим активам 477 -262
1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России 0 0
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций 0 0
1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) 22712 269075
1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам -3795 -40643
1.2.11 Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам -7072 6538
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) -172192 169596
2 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" -57760 0
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" 125900 0
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" 0 0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" 0 0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -427 -7707
2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 0 327
2.7 Дивиденды полученные 0 24
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) 67713 -7356
3 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0
3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.4 Выплаченные дивиденды -7800 0
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) -7800 0
4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты -905 835
5 Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов -113184 163075
5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года 393016 229941
5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года 279832 393016