Публикуемая отчетность

на 01.01.2011 г.

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату
тыс. руб.		 Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
тыс. руб.
I АКТИВЫ
1 Денежные средства 18928 21282
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 247168 264250
2.1 Обязательные резервы 6019 5700
3 Средства в кредитных организациях 98175 51802
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 67428 36222
5 Чистая ссудная задолженность 818537 595495
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 35738 21153
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 22101 18761
9 Прочие активы 3868 2498
10 Всего активов 1311943 1011463
II ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 0
13 Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями 1076643 796245
13.1 Вклады физических лиц 47193 83686
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 0 0
16 Прочие обязательства 10231 2486
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 107 154
18 Всего обязательств 1086981 798885
III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 200000 200000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 2567 1700
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -96 303
24 Переоценка основных средств 0 0
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 9708 9708
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 12783 867
27 Всего источников собственных средств 224962 212578
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 2546 13995
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 10667 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

Номер п/п Наименование статьи Данные за отчетный период
тыс. руб.		 Данные за соответствующий период прошлого года
тыс. руб.
1 Процентные доходы, всего, в том числе: 89981 95972
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 20990 12174
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 59737 74166
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложений в ценные бумаги 9254 9632
2 Процентные расходы, всего, в том числе: 4752 4191
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 28 21
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 4723 3554
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 1 616
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 85229 91781
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: -35187 -29406
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -4717 -699
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 50042 62375
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -1636 -66
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 0 -157
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 69855 20694
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты -969 4502
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0
12 Комиссионные доходы 46760 25801
13 Комиссионные расходы 2812 2782
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашени 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -164 4077
17 Прочие операционные доходы 1261 1161
18 Чистые доходы (расходы) 162337 115605
19 Операционные расходы 132547 109948
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 29790 5657
21 Начисленные (уплаченные) налоги 17007 4790
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 12783 867
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 12783 867

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

Номер строки Наименование показателя Данные на начало отчетного периода Прирост (+)/
снижение (-) за отчетный период		 Данные на соответствующую
дату отчетного периода
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 212266.0 12632 224898.0
1.1 Уставный капитал кредитной организации,
в том числе:		 200000.0 0 200000.0
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 200000.0 0 200000.0
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 0.0 0 0.0
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0.0 0 0.0
1.3 Эмиссионный доход 0.0 0 0.0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 1700.0 867 2567.0
1.5 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): 10722.0 11744 22466.0
1.5.1 прошлых лет 9708.0 0 9708.0
1.5.2 отчетного года 1014.0 11744 12758.0
1.6 Нематериальные активы 156.0 -21 135.0
1.7 Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости 0.0 0 0.0
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0.0 0 0.0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 10.0 10.0
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 35.5 27.1
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 53373.0 35349 88722.0
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 53100.0 35187 88287.0
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 119.0 209 328.0
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 154.0 -47 107.0
4.4 под операции с резидентами офшорных зон 0.0 0 0.0

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ

Номер п/п Наименование показателя Нормативное значение Фактическое значение на отчетную дату Фактическое значение на предыдущую отчетную дату
1 Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) 10.0 27.1 35.5
2 Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) 15.0 37.1 45.6
3 Показатель текущей ликвидности банка (Н3) 50.0 73.1 72.8
4 Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) 120.0 53.1 68.6
5 Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) 25.0 Максимальное: 20.9

Минимальное:   1.2		 Максимальное: 21.7

Минимальное:   1.2
6 Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) 800.0 243.6 193.6
7 Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) 50.0 0.9 0.7
8 Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) 3.0 2.1 1.8
9 Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) 25.0 0.0 0.0
10 Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
11 Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)
12 Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участнивов расчетов (Н16.1)
13 Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)
14 Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
15 Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19)

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Номер п/п Наименование статей Денежные потоки за отчетный период
тыс. руб.		 Денежные потоки за предыдущий отчетный период
тыс. руб.
1 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего,
в том числе:		 48740 22920
1.1.1 Проценты полученные 83370 95921
1.1.2 Проценты уплаченные -5104 -4037
1.1.3 Комиссии полученные 46732 25737
1.1.4 Комиссии уплаченные -2778 -2793
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи -545 253
1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 69855 20694
1.1.8 Прочие операционные доходы 1233 1165
1.1.9 Операционные расходы -127318 -105921
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль -16705 -8099
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего,
в том числе:		 4896 -196701
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России -319 -4853
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток -32489 -35174
1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях -251835 -168996
1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -1397 477
1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим активам 0 0
1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России 0 0
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций 282970 22712
1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) 0 0
1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 -3795
1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам 7966 -7072
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) 53636 -173781
2 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" -14780 -57760
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" 0 125900
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" 0 0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" 0 0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -8607 -427
2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 61 0
2.7 Дивиденды полученные 0 0
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) -23326 67713
3 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0
3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.4 Выплаченные дивиденды 0 -7800
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) 0 -7800
4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты -3692 7374
5 Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов 26618 -106494
5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года 331634 438128
5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года 358252 331634