Публикуемая отчетность

на 01.10.2011 г.

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату
тыс. руб.		 Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
тыс. руб.
I АКТИВЫ
1 Денежные средства 76543 49888
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 69196 53360
2.1 Обязательные резервы 9753 6572
3 Средства в кредитных организациях 57354 47782
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 38576 69646
5 Чистая ссудная задолженность 692429 785576
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 82185 35612
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 36609 18743
9 Прочие активы 9883 4514
10 Всего активов 1062775 1065121
II ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 0
13 Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями 833079 839097
13.1 Вклады физических лиц 108646 41872
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 1926 226
16 Прочие обязательства 3914 2865
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 656 665
18 Всего обязательств 839575 842853
III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 200000 200000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 3349 2567
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -672 165
24 Переоценка основных средств 0 0
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 9708 9708
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 10815 9828
27 Всего источников собственных средств 223200 222268
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 10498 19880
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 25535 10855
30 Условные обязательства некредитного характера 0 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

Номер п/п Наименование статьи Данные за отчетный период
тыс. руб.		 Данные за соответствующий период прошлого года
тыс. руб.
1 Процентные доходы, всего, в том числе: 66189 67397
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 21733 13855
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 37558 46552
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложений в ценные бумаги 6898 6990
2 Процентные расходы, всего, в том числе: 4350 3364
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 0 28
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 4336 3335
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 14 1
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 61839 64033
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: 11444 -35513
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам 1499 -4260
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 73283 28520
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -513 -1397
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи -331 420
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 32473 53858
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 346 -584
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0
12 Комиссионные доходы 47068 32947
13 Комиссионные расходы 2977 1926
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашени 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -755 -694
17 Прочие операционные доходы 1221 935
18 Чистые доходы (расходы) 149815 112079
19 Операционные расходы 133373 93160
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 16442 18919
21 Начисленные (уплаченные) налоги 5627 9091
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 10815 9828
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 10815 9828

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

Номер строки Наименование показателя Данные на начало отчетного периода Прирост (+)/
снижение (-) за отчетный период		 Данные на соответствующую
дату отчетного периода
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 224898.0 -2523 222375.0
1.1 Уставный капитал кредитной организации,
в том числе:		 200000.0 0 200000.0
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 200000.0 0 200000.0
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 0.0 0 0.0
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0.0 0 0.0
1.3 Эмиссионный доход 0.0 0 0.0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 2567.0 782 3349.0
1.5 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): 22466.0 -3320 19146.0
1.5.1 прошлых лет 9708.0 0 9708.0
1.5.2 отчетного года 12758.0 9438.0
1.6 Нематериальные активы 135.0 -15 120.0
1.7 Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости 0.0 0 0.0
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0.0 0 0.0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 10.0 10.0
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 27.1 24.8
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего,
в том числе:		 88722.0 -10689 78033.0
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 88287.0 -11444 76843.0
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 328.0 206 534.0
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 107.0 549 656.0
4.4 под операции с резидентами офшорных зон 0.0 0 0.0