Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

Банк осуществляет комплексное расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в рублях и иностранной валюте:

  • Открытие и ведение расчетных счетов в рублях и иностранной валюте;
  • Осуществление банковских переводов в рублях и иностранной валюте;
  • Расчетно-кассовое обслуживание;
  • Осуществление валютного контроля по экспортно-импортным операциям клиентов (оформление паспортов сделок) и проведение консультаций по валютному регулированию;
  • Документарные операции (аккредитивы, инкассо, гарантии);
  • Агентское и банковское сопровождение инвестиционных проектов, финансовое консультирование;
  • Открытие накопительного счета для внесения первоначальных взносов учредителями коммерческих организаций.

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, основанное на современных информационных технологиях, соответствует самым высоким стандартам и способно удовлетворить запросы самого взыскательного клиента:

  • Быстрое открытие и оперативное ведение рублевых и валютных счетов;
  • Персональный менеджер клиента значительно упростит задачу по взаимодействию с Банком, разработке и проведении сделок и расчетов, исходя исключительно из потребностей клиента;
  • Конверсионные операции со всеми видами валют на внутреннем и международном рынках;
  • Система электронных платежей с доступом через Internet, которая позволяет клиентам проводить банковские операции, не выходя из своего офиса.

Предлагаемое ЗАО КБ «Златкомбанк» расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц обладает широким спектром операций по открытию и ведению счетов, а также соответствует высочайшим стандартам качества, надежности и безопасности.

Регламент работы:

  1. Время обслуживания клиентов:

    • понедельник - четверг: с 10:00 до 18:00, без обеда
    • пятница: с 10:00 до 16:45, без обеда

    В первый рабочий день месяца операционное время обслуживания клиентов с 11:00.

    Рабочие дни: понедельник – пятница.

    Выходные дни: суббота, воскресенье.

  2. Банк исполняет расчетные документы Клиента в следующие сроки:

    • в российских рублях:

      • при поступлении расчётных документов в Банк до 16.00 (в пятницу до 15:00) - текущим днем;
      • при поступлении расчётных документов в Банк после 16.00 (в пятницу после 15:00) – следующим банковским днем*.

      В случае осуществления переводов телеграфом или почтой, их исполнение производится следующим банковским днем.

    • в иностранной валюте:

      • при поступлении расчётных документов в Банк до 16.00 (в пятницу до 15:00) - текущим днем;
      • при поступлении расчётных документов в Банк после 16.00 (в пятницу после 15:00) - следующим банковским днем*.

  3. Прием и выдача наличных денег из кассы Банка клиентам-юридическим лицам производится до 17.00 (в пятницу до 16:00).

    Выдача наличных денежных средств со счета Клиента осуществляется на основании предварительной письменной заявки (для сумм более 500 000 рублей в течение одного операционного дня, при наличии соответствующего остатка по счету), поданной в Банк в день, предшествующий дню получения наличных денежных средств:

    • в российских рублях – до 13:00;
    • в иностранной валюте – до 13:00.

  4. Датой валютирования операций покупки/продажи иностранной валюты являются:

    • При совершении операции рубль/валюта по текущему курсу Банка**:

      • при приеме заявки до 13:00 – текущий рабочий день;
      • при приеме заявки после 13:00 – следующий рабочий день.

    • При совершении операции валюта/валюта по курсу Банка:

      • при приеме заявки до 13:00 – текущий рабочий день;
      • при приеме заявки после 13:00 – второй рабочий день.

* расчётные документы, поступившие в Банк после установленного времени, могут быть исполнены текущим днём по согласованию с Банком с взиманием дополнительной комиссии согласно Тарифам Банка.

** Текущий курс Банка – курс, согласованный между Клиентом и Банком для каждой сделки в момент ее заключения. Клиент обязан прислать письменное подтверждение (заявку) с согласованным курсом в течение 20 минут после заключения сделки. В противном случае Банк имеет право не исполнить заявку (отказаться от сделки в одностороннем порядке, уведомив об этом Клиента) в случае изменения рыночной конъюнктуры. В случае поступления от Клиента заявки на покупку иностранной валюты без предварительного согласования курса, Банк отказывает в исполнении такой заявки.